I. Na central de ajuda do site do modalmais, você encontra um artigo com o passo a passo de como fazer seu cliente consegue realizar a portabilidade de previdência para o modalmais. Caso queira, pode enviar o link do artigo para seu cliente.
II. Por enquanto, só é possível realizar a portabilidade caso o cliente contrate um novo plano de previdência pelo modalmais;
III. Clientes DTVM (PJ e Menor), por enquanto, não conseguem realizar a portabilidade.
- Meu cliente quer trazer o plano de previdência para o modalmais, e agora?
Tutorial com o passo a passo do que seu cliente precisa fazer: https://ior.ad/6ZYW
1. Peça ao seu cliente que acesse a área logada do site;
2. Clique na aba 'Investir' e depois clique em 'Previdência privada';
3. Clique na opção 'Fazer portabilidade' e preencha os campos solicitados:
- Instituição atual
Instituição onde o plano se encontra.
- N° do processo SUSEP
Seu cliente encontra esse número no certificado do seu plano de previdência. Normalmente esse documento é disponibilizado na área de cliente. Caso não encontre, peça que seu cliente solicite esse documento à instituição onde o plano se encontra.
- N° do certificado
Seu cliente encontra o número no certificado do plano de previdência. Normalmente esse documento é disponibilizado na área de cliente. Caso não encontre, peça que seu cliente solicite esse documento à instituição onde o plano se encontra.
Importante: Por enquanto, para que seu cliente consiga realizar a portabilidade do plano para o modalmais, será necessário a contratação de um novo plano.
- Qual o prazo de efetivação da Portabilidade no modalmais?
O prazo para que o plano de previdência seja de fato efetivado no modalmais é de aproximadamente 10 dias úteis caso todos os dados tenham sido preenchidos corretamente. É um processo que passa da seguradora de destino (pedinte) para a SUSEP (órgão regulador) que remete para a seguradora de origem (detentora do plano).
- Existe alguma taxa para fazer a portabilidade para o modalmais?
Não são cobradas taxas para se fazer a portabilidade. Ela é gratuita. É muito importante que o seu cliente leia o regulamento do plano de origem com atenção para verificar essas condições antes de portar a sua reserva, principalmente com relação às carências. Vale ressaltar que é proibida a cobrança de carregamento de entrada para portabilidade.
- É possível fazer a portabilidade dos recursos de uma entidade fechada de previdência complementar (EFPC) para uma entidade aberta de previdência complementar?
Sim, desde que o plano de destino seja um PGBL e o participante não possua mais vínculo empregatício com a empresa, ficando claro que devem ser observados pelo participante os requisitos estabelecidos pela EFPC no contrato.